Finanzagenten im Fokus der Ermittlungsbehörden
Die Rolle sogenannter Finanzagenten hat in den letzten Jahren im Bereich der Internetkriminalität und der Geldwäscheverfahren stark zugenommen. Tätergruppen nutzen ahnungslose oder leichtfertig handelnde Personen, um kriminell erlangte Gelder über deren Bankkonten zu schleusen. Finanzagenten erhalten hierfür eine Provision und riskieren damit, sich wegen Geldwäsche nach § 261 StGB strafbar zu machen.
In Schleswig-Holstein kommt es regelmäßig zu Strafverfahren gegen Finanzagenten. Die Staatsanwaltschaften in Kiel, Lübeck, Flensburg, Neumünster und Itzehoe verfolgen solche Fälle konsequent, da diese Strukturen häufig im Zusammenhang mit Betrugsserien, Phishing oder Anlagebetrug stehen.
Typische Fallkonstellationen aus der Praxis
In der Praxis beginnt es oft mit einer vermeintlich harmlosen Anfrage per E-Mail, Facebook oder WhatsApp. Die Betroffenen sollen ihr Konto zur Verfügung stellen, angeblich für Jobangebote als „Finanzhelfer“ oder „Transferdienstleister“. Tatsächlich werden so Gelder aus Straftaten über ihr Konto geleitet, bevor sie ins Ausland weitertransferiert werden.
Das Landgericht Kiel verurteilte 2020 einen Angeklagten, der wiederholt Gelder aus Internetbetrügereien über sein Konto weiterleitete, wegen leichtfertiger Geldwäsche. Das Amtsgericht Lübeck stellte 2019 klar, dass bereits eine einmalige Transaktion ausreichen kann, wenn dem Finanzagenten hätte auffallen müssen, dass es sich um kriminelle Gelder handelt. Das Landgericht Flensburg entschied 2021, dass die bloße Gutschrift und Weiterleitung von Geldern strafbar ist, wenn der Beschuldigte leichtfertig keine Nachfragen zu Herkunft und Zweck stellte.
Strafrechtliche Folgen für Finanzagenten
Die Strafandrohung bei Geldwäsche ist erheblich. Nach § 261 StGB droht eine Geldstrafe oder eine Freiheitsstrafe von bis zu fünf Jahren, in besonders schweren Fällen sogar bis zu zehn Jahren. Schon der Vorwurf der Leichtfertigkeit reicht aus, um eine Strafbarkeit zu begründen.
Das Landgericht Neumünster stellte 2018 klar, dass auch Personen, die keine kriminellen Strukturen aktiv unterstützen wollten, strafbar sind, wenn sie leichtfertig kriminelle Hintergründe ignorieren. Neben der Strafe drohen erhebliche Konsequenzen: Kontensperrungen, Schufa-Einträge und ein dauerhaft geschädigter Ruf.
Ermittlungsstrategien der Behörden
Die Ermittlungsbehörden stützen ihre Vorwürfe regelmäßig auf die Auswertung von Bankkontobewegungen, IP-Adressen und Kommunikationsverläufen. Banken sind nach dem Geldwäschegesetz verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu melden. Oft beginnt ein Verfahren damit, dass eine Bank einen ungewöhnlichen Zahlungseingang an die Financial Intelligence Unit (FIU) meldet.
Häufig arbeiten die Ermittler auch mit internationalen Behörden zusammen, um Zahlungsströme ins Ausland nachzuvollziehen. Für die Verteidigung ist es entscheidend, die rechtliche Bewertung solcher Transaktionen kritisch zu prüfen und den Nachweis fehlenden Vorsatzes oder mangelnder Erkennbarkeit zu erbringen.
Verteidigungsstrategien im Strafverfahren
Eine erfolgreiche Verteidigung setzt an der Frage des Vorsatzes oder der Leichtfertigkeit an. Viele Finanzagenten wissen nicht, dass sie sich strafbar machen, wenn sie ihr Konto „zur Verfügung stellen“. Sie glauben an legale Jobangebote oder sehen lediglich eine kurzfristige Verdienstmöglichkeit.
Die Rechtsprechung in Schleswig-Holstein zeigt, dass Gerichte hohe Anforderungen an den Vorsatznachweis stellen. So entschied das Amtsgericht Itzehoe 2020, dass eine Verurteilung nicht möglich ist, wenn der Beschuldigte nachvollziehbar darlegen konnte, dass er von einer seriösen Tätigkeit ausging. Für die Verteidigung bietet dies große Chancen, den Tatvorwurf zu entkräften oder zumindest auf eine milde Sanktion hinzuwirken.
Auch die Schadenswiedergutmachung – etwa durch Rückzahlung erlangter Provisionen – und die aktive Kooperation mit den Ermittlungsbehörden können sich strafmildernd auswirken.
Warum Andreas Junge und Dr. Maik Bunzel die beste Wahl sind
Strafverfahren wegen Geldwäsche gegen Finanzagenten sind für Betroffene oft überraschend und existenzgefährdend. Sie verlangen eine Verteidigung, die sowohl die strafrechtliche Dimension als auch die finanziellen und persönlichen Konsequenzen im Blick behält.
Rechtsanwalt Andreas Junge und Rechtsanwalt Dr. Maik Bunzel sind Fachanwälte für Strafrecht mit langjähriger Erfahrung in der Verteidigung von Mandanten in Geldwäsche- und Wirtschaftsstrafsachen. Sie kennen die Ermittlungsstrategien der Staatsanwaltschaften in Schleswig-Holstein und die Rechtsprechung der Amts- und Landgerichte in Kiel, Lübeck, Flensburg, Neumünster und Itzehoe.
Ihre Mandanten profitieren von einer Verteidigung, die juristisch präzise, strategisch vorausschauend und diskret arbeitet. Ziel ist es stets, die Vorwürfe abzumildern, Verfahren einzustellen oder zumindest eine Verurteilung mit Vorstrafe zu verhindern.
Wer in Schleswig-Holstein mit dem Vorwurf der Geldwäsche als Finanzagent konfrontiert ist, findet in Andreas Junge und Dr. Maik Bunzel Strafverteidiger, die entschlossen, hochspezialisiert und erfolgreich handeln – und so die bestmögliche Grundlage schaffen, um strafrechtliche Risiken abzuwehren.